En este artículo
El forecast de 13 semanas es el radar de corto plazo de la caja. Su función no es predecir al céntimo, sino detectar con suficiente antelación qué semana puede romper tu liquidez y qué acción todavía estás a tiempo de tomar.
La estructura más útil es directa: caja inicial, sources, uses y caja final por semana. Después se añade disciplina: confidence levels, reconciliación con banco, actual vs forecast, escenarios y un rolling update que nunca deja que el horizonte se acorte.
Esta guía lo convierte en un proceso de gestión semanal, no en una plantilla estática.
13 semanas en 60 segundos
Por semana:
Opening Cash + Cash Inflows − Cash Outflows = Ending Cash.
Al cerrar una semana, sustituyes Forecast por Actual y añades otra al final.
Por qué 13
Cubre aproximadamente un trimestre con suficiente granularidad para nóminas, impuestos, proveedores y collections. No es mágico: puede ser 8, 16 o 26 según el negocio.
Cuándo usarlo
Caja ajustada, cobros grandes, deuda, impuestos, hiring, financiación en proceso o necesidad de priorizar pagos.
1. Opening cash reconciliado
Debe coincidir con bancos y excluir efectivo restringido.
2. Sources: cobros por cliente y fecha
Empieza por AR y facturas. Para las primeras semanas utiliza nombres, importes y fechas concretas.
3. Confidence levels
- Committed: muy alta certeza.
- Probable: evidencia suficiente.
- Estimated: depende de pipeline o supuestos.
No sumes todas las categorías como si fueran equivalentes sin mostrar dependencia.
4. AR aging y comportamiento real
Fecha contractual no siempre es fecha esperada. Usa aging, histórico y conocimiento de cuentas.
5. Uses: pagos comprometidos
Nóminas, Seguridad Social, proveedores, software, rentas, impuestos, deuda, CAPEX y otros compromisos.
6. Committed vs discretionary payments
Clasifica qué pagos son:
- obligatorios;
- negociables;
- aplazables;
- cancelables.
Eso convierte el forecast en un mapa de opciones.
7. Impuestos y payroll separados
Son grandes, predecibles y fáciles de olvidar en modelos demasiado resumidos.
8. Deuda y financiación separadas
Principal, interés, comisiones y nuevas entradas. Financiación no confirmada debe ir en proforma.
9. Minimum cash / buffer
Marca el primer breach. No esperes a cero.
10. Dependency analysis
Identifica semanas cuyo saldo depende de uno o dos cobros concretos. Esos cobros requieren owner y seguimiento.
11. Actual vs Forecast semanal
Clasifica errores:
- timing;
- amount;
- scope;
- assumption.
12. Forecast Accuracy
Mide errores de collections, pagos y ending cash. No persigas exactitud estética: busca sesgos repetidos.
13. Rolling update
Semana cerrada → Actual. Semana 14 → nueva columna. Mantén siempre la ventana.
14. Base vs Downside
Retrasa cobros clave, añade pagos plausibles y mueve financiación. No dupliques cien líneas.
15. Liquidity actions
Para cada breach:
- acelerar cobro;
- renegociar pago;
- cancelar gasto discrecional;
- aplazar CAPEX;
- activar línea;
- escalar financiación.
16. Action log
Cada acción necesita owner, importe, fecha objetivo y estado. El modelo sin action log se convierte en observación pasiva.
17. Cuándo pasar a diario
En crisis de liquidez o pagos críticos, una vista diaria temporal puede ser necesaria. No mantengas ese nivel cuando deja de aportar decisión.
18. Conexión con el mensual
Las 13 semanas deberían reconciliar con el forecast mensual en el periodo común. Diferencias deben explicarse por timing y granularidad.
19. Conexión con financiación
Si el buffer se rompe dentro del horizonte, la financiación deja de ser estratégica y se vuelve operativa. Relacionado: cuándo necesitarás financiación.
20. Weekly cash meeting
En fases sensibles, revisa:
- opening cash;
- variance última semana;
- collections críticas;
- payments críticas;
- minimum cash;
- actions;
- downside.
Ejemplo
Opening 120k. W1: +25k/-32k = 113k. W2: +18k/-55k = 76k. Buffer 70k. Un retraso de 10k en un cobro ya rompe el buffer. La decisión debe tomarse antes de W2.
Checklist 10/10
- banco reconciliado;
- AR aging;
- confidence levels;
- uses completos;
- committed/discretionary;
- buffer;
- dependencies;
- actual vs forecast;
- rolling;
- downside;
- action log;
- monthly reconciliation.
Cómo lo utiliza un CFO
Convierte cash forecasting en una disciplina de anticipación: detecta el breach, asigna acciones y protege liquidez antes de que la empresa pierda opciones.
Calcula tu burn rate y runway
Introduce cifras mensuales de caja. Usa cobros reales, no facturación pendiente, y separa los costes adicionales que estés valorando.
Errores frecuentes
❌ Revenue en vez de cash
Modela banco.
❌ Todas las entradas con igual certeza
Oculta riesgo.
❌ Fecha contractual irreal
Usa comportamiento real.
❌ Pagos movidos para cuadrar
Debe existir acción real.
❌ Financiación probable en base
Separa proforma.
❌ Sin buffer
Detectas tarde.
❌ Sin action log
Observas el problema sin resolverlo.
❌ Horizonte decreciente
No es rolling.
Preguntas frecuentes
¿Por qué 13 semanas?
Combina detalle semanal y horizonte trimestral; no es obligatorio.
¿Qué son confidence levels?
Niveles de certeza de cobros para visualizar dependencia de hipótesis.
¿Cada cuánto actualizar?
Normalmente semanal.
¿Cuándo usar diario?
Temporalmente cuando la liquidez es crítica.
¿Sustituye al forecast mensual?
No; son complementarios.
Conclusión
El forecast de 13 semanas no es una tabla de tesorería. Es un sistema de alerta y acción.
Si muestra qué cobro sostiene la caja, qué pago puede negociarse, cuándo rompes el buffer y quién debe actuar, ya está haciendo el trabajo para el que existe.
